Federico Miguel Vázquez Villasanti, fundador da fintech digital Ueno Bank, ganhou destaque na mídia internacional após ser um dos principais alvos do escândalo financeiro e político no Paraguai, que desembocou na renúncia do presidente Santiago Peña e na substituição do presidente do Banco Central paraguaio, Carlos Carvallo.Conhecido como Miguel Vázquez,o banqueiro de 36 anos também é acionista majoritário do Grupo Vazquez, instituição que preside atualmente e que possui negócios com Peña.Leia tambémSenado do Paraguai inicia julgamento político do presidente Santiago PeñaPara destituir formalmente o presidente, são necessários dois terços dos votos da câmara altaFormado pela Incae Business School e com participação em programas internacionais em instituições de renome, como Harvard, Vázques detinha 75,94% do capital do Grupo, que aglomera 26 empresas em setores que vão desde tecnologia à agropecuária, além do Ueno Bank.O banco digital tornou-se a principal aposta do grupo Vazquez, tendo acumulado em três anos mais de US$ 2,8 bilhões em depósitos.
No entanto, investigações apontam que o banco concedeu mais de US$ 146 milhões em empréstimos irregulares, em especial a empresas vinculadas ao próprio Grupo Vazquez, o que é classificado como fraude.As normas do sistema bancário paraguaio proíbem expressamente que uma instituição financeira financie a aquisição de ativos por uma empresa a ela vinculada.De acordo com jornais paraguaios, Vázquez teria realizado uma operação captação de recursos estruturada de forma fragmentada, com o objetivo de dificultar a fiscalização das autoridades reguladoras e mascarar os empréstimos fora da legalidade.Uma das manobras utilizadas foi a apresentação de contrato de compra e venda à vista que simulava o pagamento com recursos da própria empresa compradora, o que é considerado legal.
Paralelamente, porém, o Grupo Vazquez omitiu que US$ 74,4 milhões utilizados na transação tinham origem em empréstimos concedidos pelo próprio banco às empresas intermediárias.A investigação refez o caminho dos recursos transferidos entre as contas bancárias, o que permitiu desmontar a estrutura da operação e revelar a existência de um financiamento indireto pelo Ueno Bank.A origem da criseO banco digital de Vázquez, considerado uma das principais instituições financeiras do Paraguai, possuí cerca de 3 milhões de clientes, além de administrar aproxima
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